Un futuro tranquilo
Rentabilidad histórica anual del 4,50% en los últimos 12 años
Cómo se invierten tus ahorros
El Montepío invierte tus ahorros en los mercados financieros, empresas y gobiernos con el objetivo de mantener en todo momento unos fondos suficientes para abonar las prestaciones definidas en sus estatutos sociales y reglamento de prestaciones.
Para ello el Montepío cuenta con una estructura propia y un Comité de inversiones como órgano que tiene como misión la supervisión – control de las inversiones y proponer a la Junta de Gobierno la propuesta de Declaración de principios de inversión.
Nuestra Declaración de Principios de Inversión aprobada por la Junta de Gobierno de la Entidad establece el tipo de empresas y gobiernos en los que podemos invertir o la cantidad de riesgo que podemos asumir para conseguir nuestro objetivo.
En esta Declaración, se establecen los límites de inversión fijados en la Normativa del Gobierno Vasco Articulo 11 del Decreto 92/2007 junto con límites adicionales como la siguiente distribución estratégica de activos:
| Distribución Estratégica de activos | Peso Neutral | Bandas de Actuación |
|---|---|---|
| Renta Variable | 33% | 25% - 45% |
| Renta Fija | 59% | 35% - 65% |
| Alternativos | 8% | 10% - 20% |
Este marco de inversión se conoce como un modelo de Renta Fija Mixta.
A 31 de diciembre de 2021, tus ahorros estaban invertidos de la siguiente forma:
De forma que el 47% del patrimonio del Montepío está invertido en la Comunidad Autónoma de Euskadi, promover su desarrollo económico y social.
Si quieres más información sobre nuestra gestión, puedes consultar nuestra Declaración de Principios de Inversión o ponerte en contacto con nosotros.
Equipo Profesional
El equipo del Montepío está formado por profesionales que suman más de 36 años de experiencia en la gestión de activos, apoyados por un Comité de Inversiones.
Nuestro equipo es interno, asegurando su independencia y la no existencia de conflictos de intereses, ya que trabajan exclusivamente para los asociados del Montepío.
Comité de Inversiones
El Comité de inversiones es un órgano consultivo no ejecutivo con facultades de asesoramiento, para la supervisión y control de las inversiones financieras y consiguiente información a la Junta de Gobierno del Montepío, así como para proponer políticas al mismo.
Está formado por Jesús Gorrochategui como Presidente y como miembros José María Castaños, Myriam Boyero, Mario Puga y Aitor Barañano (secretario).
Comité de Riesgos
El Comité de Riesgos es un órgano de apoyo a la Junta Directiva en el establecimiento de
las políticas de gestión de riesgos, a través de la presentación para su aprobación de
las propuestas de límites, metodologías y mecanismos de medición, cobertura y
mitigación de riesgos.
Está formado por Jesús Gorrochategui, Myriam Boyero y Miguel Zaldúa.
